Resolusi Terbaik Tahun 2021: Buat Lembar Memo Keuangan untuk Orang yang Anda Cintai

Resolusi Terbaik Tahun 2021: Buat Lembar Memo Keuangan untuk Orang yang Anda Cintai
Image by StartupStockPhotos


Dikisahkan oleh Marie T. Russell

Versi video di akhir artikel ini

2020 mungkin sudah berlalu, tetapi sayangnya, wabah COVID-19 AS terus mencetak rekor dengan hasil yang menghancurkan. Sementara mereka dengan kasus yang lebih ringan dapat pulih di rumah dalam beberapa hari, para ahli mengatakan mereka yang harus dirawat di rumah sakit mengalami masa tinggal yang rata-rata sekitar dua minggu, dengan beberapa membutuhkan waktu pemulihan ekstra di fasilitas perawatan jangka panjang. Virus ini juga sekarang menjadi penyebab utama kematian di AS. Dan kehilangan tersebut dapat membuat anggota keluarga berebut untuk memahami keinginan terakhir orang yang mereka cintai, menemukan dokumen penting, dan menyelesaikan urusan mereka.

Baik itu COVID-19 atau kecelakaan mobil, kita semua berisiko harus bergantung pada orang lain untuk mengelola rumah tangga kita atau mengakses dokumen penting kita. Tahun ini, putuskan untuk bersiap - dengan membuat "lembar memo" keuangan untuk orang yang Anda cintai.

Apa itu Lembar Memo Keuangan?

Lembar memo keuangan adalah panduan "cara melakukan" dan sumber informasi yang memungkinkan anggota keluarga atau teman membantu Anda dalam keadaan darurat atau di akhir hidup Anda. Lembar memo keuangan bukanlah surat wasiat atau dokumen warisan, meskipun dapat menyertakan informasi itu. Sebaliknya, ini adalah sumber daya yang dapat digunakan untuk mengoperasikan rumah tangga Anda, mengelola anak-anak dan hewan peliharaan, menjeda atau menutup akun, dan memberi tahu teman dan anggota keluarga besar tentang situasi Anda.

Lembar memo Anda tidak hanya berisi dokumen penting dan nomor rekening, tetapi juga petunjuk pribadi Anda. Beberapa saran termasuk:

  • Tagihan apa yang harus dibayar setiap bulan (seperti pembayaran hipotek dan asosiasi pemilik rumah, utilitas, kabel, telepon dan internet, kartu kredit, dll.) Dengan nomor rekening dan informasi kontak perusahaan

  • Layanan rumah tangga tambahan yang sedang berlangsung, dengan nomor telepon dan nama kontak (untuk pengiriman bahan makanan, membersihkan rumah, pengendalian hama, perawatan halaman, dll.)

  • Informasi tentang kebutuhan anak Anda, termasuk daftar dan informasi kontak untuk sekolah, kegiatan ekstrakurikuler, dokter anak dan spesialis medis, dan garis besar rutinitas harian mereka

  • Petunjuk perawatan hewan peliharaan dan informasi dokter hewan

  • Salinan rencana keuangan Anda, dengan daftar rekening tabungan dan investasi, bersama dengan laporan untuk setiap rekening

  • Dokumen penting, seperti akta kelahiran, surat nikah, akta cerai, judul mobil, akta properti, wasiat, paspor, petunjuk medis, plot pemakaman, dll.

  • Dokumen asuransi dengan informasi akun (otomotif, jiwa, kesehatan, payung, dll.)

  • Pengembalian pajak selama tiga sampai lima tahun terakhir

  • Informasi login untuk semua akun online, termasuk media sosial

  • Petunjuk tentang siapa yang harus dihubungi dan bagaimana jika terjadi kematian Anda (ini harus mencakup anggota keluarga, teman, pengacara, agen asuransi, rumah duka, lembaga pemerintah seperti Administrasi Jaminan Sosial - bahkan daftar kartu liburan Anda!)

Saat Anda membuat lembar memo keuangan, buat catatan tentang seberapa sering isinya perlu diperbarui, dan jadwalkan waktu di kalender Anda untuk tinjauan rutin informasi Anda. Anda tidak ingin bersusah payah mengatur, hanya agar informasi diberi tanggal saat Anda membutuhkannya.

Jadikan pribadi

Bagaimana Anda mengatur lembar memo keuangan Anda sepenuhnya terserah Anda, apakah itu berdasarkan topik, seperti rumah, mobil, anak-anak dan hewan peliharaan, atau menurut aspek-aspek kehidupan Anda dan rumah tangga yang membutuhkan perhatian setiap hari, mingguan atau bulanan.

Jika Anda telah menunjuk teman atau anggota keluarga tertentu untuk mengakses lembar memo keuangan Anda, Anda juga dapat mempersonalisasikannya dengan gambar atau file surat warisan dalam hal kematian Anda. Anda bahkan dapat mengundang teman atau anggota keluarga Anda untuk bergabung dengan Anda dalam membuat lembar memo Anda, atau bekerja sama dengan orang tua lansia untuk membuat lembar memo mereka. Dalam prosesnya, Anda dapat mempelajari lebih lanjut sejarah keluarga Anda!

Lindungi Informasi Anda

Setelah Anda menentukan apa yang akan dimasukkan ke dalam lembar memo keuangan Anda, Anda juga perlu memutuskan bagaimana melindunginya. Jika Anda memilih untuk membuat buku catatan fisik atau meletakkan lembar memo keuangan Anda pada flash drive, misalnya, pertimbangkan cara terbaik untuk melindunginya dari kebakaran atau kerusakan air, pencurian atau akses yang tidak diinginkan. Salah satu opsinya adalah memasang brankas pengunci tahan api yang dapat dibaut ke lantai di area tersembunyi di rumah Anda. Sementara bukan bukti yang bodoh, memiliki brankas memungkinkan Anda mengakses apa yang Anda butuhkan dengan cepat.

Anda mungkin tergoda untuk menyimpan lembar memo keuangan Anda dalam brankas di bank Anda; Namun, menemukan satu yang menawarkan layanan ini mungkin sulit karena safe deposit box tidak sepopuler itu seperti dulu. Kekurangan lainnya termasuk harus membayar biaya penyimpanan dan potensi kurangnya aksesibilitas. Sejak pandemi dimulai, beberapa bank telah melakukannya cabang ditutup sementara, meninggalkan pelanggan tanpa cara untuk mendapatkan kembali barang-barang penting mereka.

Bagi mereka yang nyaman dengan teknologi, lemari besi penyimpanan online mungkin merupakan pilihan yang lebih disukai. Dropbox, Google Drive, dan Microsoft OneDrive adalah di antara banyak perusahaan teknologi yang menawarkan penyimpanan aman. Layanan ini memungkinkan Anda atau orang yang Anda cintai dengan kunci digital, seperti pin atau status "kontak tepercaya", untuk mengakses file Anda kapan saja. Sebagai lapisan keamanan tambahan, Anda dapat melindungi kata sandi, atau mengenkripsi file Anda untuk mencegah peretas mengakses informasi Anda.  

Dipersiapkan

Ketika COVID-19 mulai menyebar di AS, beberapa orang Amerika memutuskan untuk menjadi "preppers," mengumpulkan makanan, kertas toilet, dan persediaan lainnya sebagai lindung nilai terhadap penguncian dan penutupan toko. Sayangnya, lebih sedikit orang yang menggunakan situasi tersebut untuk membayangkan dikarantina di fasilitas perawatan kesehatan, tidak dapat berkomunikasi langsung dengan orang yang dicintai.

Membuat lembar memo keuangan dan memberi pengarahan kepada anggota keluarga atau teman utama tentang isinya sekarang, dapat memberi Anda ketenangan pikiran dalam situasi apa pun. 

Hak Cipta 2021. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang.
Dicetak ulang dengan izin dari penerbit.

Buku oleh Penulis ini

Panduan Pengusaha untuk Kesejahteraan Keuangan
oleh Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA

Panduan Pengusaha untuk Kesejahteraan Keuangan oleh WAYNE TITUS CPASebagai seorang pengusaha, Anda memiliki semangat dan ketekunan untuk mewujudkan visi Anda. Tetapi itu tidak berarti Anda memiliki keahlian finansial untuk menumbuhkan dan menskalakan perusahaan atau menciptakan kekayaan jangka panjang untuk keluarga Anda. Untuk memastikan masa depan yang berkembang, Anda membutuhkan penasihat yang dapat dipercaya dengan proses yang jelas. Dalam The Entrepreneur's Guide to Financial Well-Being, Wayne Titus mengacu pada pengalaman pribadinya dan latar belakang profesionalnya untuk memandu Anda menemukan dan membangun hubungan yang dapat diandalkan dan komunikatif dengan seorang penasihat yang memiliki sudut pandang holistik. Dia juga menunjukkan kepada Anda bagaimana bermitra dengan seseorang yang akan memahami strategi menabung dari pengusaha top dan memastikan bahwa semua aspek portofolio Anda — termasuk investasi, transfer kekayaan, peningkatan, perlindungan, dan pemberian amal — menerima perhatian yang tepat. Bisnis Anda bersifat pribadi. Dengan orang yang tepat untuk menjaga keuangan Anda kembali, Anda akan memiliki kebebasan untuk fokus pada apa yang benar-benar penting bagi Anda: keluarga, tujuan, dan perusahaan Anda.

Untuk info lebih lanjut dan / atau untuk memesan buku ini, klik disini.   

tentang Penulis

Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA mendirikan AMDG Financial dan AMDG Business Advisory Services pada tahun 2002 berdasarkan pengalamannya selama 15 tahun di dua firma akuntansi besar yang bekerja dengan klien Fortune 50. Dia terjun ke dunia wirausaha untuk memberi dampak yang lebih besar pada kehidupan masyarakat. Sebagai penasihat fidusia yang hanya membayar, loyalitasnya adalah kepada kliennya: dia menempatkan kepentingan mereka di atas kepentingannya sendiri atau perusahaannya. Dengan aset lebih dari $ 200 juta, AMDG Financial mengintegrasikan strategi pajak, keuangan dan investasi untuk membantu klien membuat transisi keuangan dan kehidupan berhasil dengan sengaja. Kredo perusahaan adalah, "Dari kebijaksanaan finansial, pengurusan yang lebih baik." Buku terbarunya adalah Panduan Pengusaha untuk Kesejahteraan Keuangan (Lioncrest Publishing, Maret 2019). Untuk mempelajari lebih lanjut, kunjungi amdgservices.com 

Video / Wawancara dengan Wayne B. Titus IIIPanduan Anda untuk Kesejahteraan Keuangan

Versi video artikel ini:

Kembali ke atas

Anda Mungkin Juga Suka

BAHASA YANG TERSEDIA

enafarzh-CNzh-TWdanltlfifrdeeliwhihuiditjakomsnofaplptroruesswsvthtrukurvi

INNERSELF VOICES

manusia dan anjing di depan pohon sequoia raksasa di California
Seni Keajaiban Konstan: Terima kasih, Hidup, untuk hari ini
by Pierre Pradervand
Salah satu rahasia terbesar kehidupan adalah mengetahui bagaimana terus mengagumi keberadaan dan…
Foto: Gerhana Matahari Total 21 Agustus 2017.
Horoskop: Minggu 29 November - 5 Desember 2021
by Pam Younghans
Jurnal astrologi mingguan ini didasarkan pada pengaruh planet, dan menawarkan perspektif dan…
anak muda melihat melalui teropong
Kekuatan Lima: Lima Minggu, Lima Bulan, Lima Tahun
by Shelly Tygielski
Kadang-kadang, kita harus melepaskan apa yang ada untuk memberi ruang bagi apa yang akan terjadi. Tentu saja, ide…
pria makan makanan cepat saji
Ini Bukan Tentang Makanan: Makan Berlebihan, Kecanduan, dan Emosi
by Jude Bijou
Bagaimana jika saya memberi tahu Anda diet baru yang disebut "Ini Bukan Tentang Makanan" semakin populer dan…
wanita menari di tengah jalan raya yang kosong dengan latar belakang cakrawala kota
Memiliki Keberanian untuk Jujur pada Diri Sendiri
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
Masing-masing dari kita adalah individu yang unik, dan dengan demikian tampaknya kita masing-masing memiliki…
Gerhana bulan melalui awan berwarna. Howard Cohen, 18 November 2021, Gainesville, Florida
Horoskop: Minggu 22 - 28 November 2021
by Pam Younghans
Jurnal astrologi mingguan ini didasarkan pada pengaruh planet, dan menawarkan perspektif dan…
seorang anak laki-laki memanjat ke puncak formasi batuan
Jalan Maju yang Positif Itu Mungkin Bahkan di Saat-saat Tergelap
by Elliott Noble-Holt
Jatuh ke dalam kebiasaan tidak berarti kita harus tinggal di sana. Bahkan ketika itu bisa tampak seperti hal yang tidak dapat diatasi …
wanita mengenakan mahkota bunga menatap dengan tatapan tak tergoyahkan
Tahan Tatapan Tak Tergoyahkan Itu! Gerhana Bulan dan Matahari November-Desember 2021
by Sarah Varcas
Musim gerhana kedua dan terakhir tahun 2021 ini dimulai pada 5 November dan menampilkan gerhana bulan di…
Apakah Anda Menahan Diri dari Mengekspresikan Diri Sejati Anda?
Apakah Anda Menahan Diri Anda Dari Mengekspresikan Diri Sejati Anda?
by Marie T. Russell
Kami telah menekan banyak emosi kami, apakah itu dianggap 'baik' atau 'buruk'.…
Kompas Batin, Evolusi Manusia dan Demokrasi
Kompas Batin, Evolusi Manusia dan Demokrasi
by Barbara Berger
Pemahaman bahwa setiap individu memiliki hubungan mereka sendiri dengan Kecerdasan Alam Semesta yang Agung…
Mengapa Sidik Jari Manusia Di Iklim Kita Bukanlah Fenomena Terisolasi
Mengapa Sidik Jari Manusia Di Iklim Kita Bukanlah Fenomena Terisolasi
by Alex Smith
Fakta bahwa manusia berkontribusi terhadap pemanasan planet kita bukanlah hal baru. Para ilmuwan telah…

Terpilih untuk Majalah InnerSelf

PALING BACA

Bagaimana Hidup Di Pesisir Terkait Dengan Kesehatan yang Buruk
Bagaimana Hidup Di Pesisir Terkait Dengan Kesehatan yang Buruk
by Jackie Cassell, Profesor Epidemiologi Perawatan Primer, Konsultan Kehormatan Kesehatan Masyarakat, Brighton and Sussex Medical School
Ekonomi genting dari banyak kota tepi pantai tradisional telah menurun lebih jauh sejak…
Isu yang Paling Umum untuk Malaikat Bumi: Cinta, Takut, dan Kepercayaan
Isu yang Paling Umum untuk Malaikat Bumi: Cinta, Takut, dan Kepercayaan
by Sonja Grace
Sewaktu Anda mengalami menjadi malaikat bumi, Anda akan menemukan bahwa jalan pelayanan dipenuhi dengan…
Bagaimana Saya Tahu Apa yang Terbaik untuk Saya?
Bagaimana Saya Tahu Apa yang Terbaik untuk Saya?
by Barbara Berger
Salah satu hal terbesar yang saya temukan bekerja dengan klien setiap hari adalah betapa sulitnya…
Apa Peran Laki-laki Dalam Kampanye Anti-seksisme 1970-an Dapat Mengajari Kita Tentang Persetujuan
Apa Peran Laki-laki Dalam Kampanye Anti-seksisme 1970-an Dapat Mengajari Kita Tentang Persetujuan
by Lucy Delap, Universitas Cambridge
Gerakan laki-laki anti-seksis tahun 1970-an memiliki infrastruktur majalah, konferensi, pusat laki-laki…
Kejujuran: Satu-satunya Harapan untuk Hubungan Baru
Kejujuran: Satu-satunya Harapan untuk Hubungan Baru
by Susan Campbell, Ph.D.
Menurut sebagian besar lajang yang saya temui dalam perjalanan saya, situasi kencan yang khas adalah penuh ...
Seorang Astrologer memperkenalkan Sembilan Bahaya Astrologi
Seorang Astrologer memperkenalkan Sembilan Bahaya Astrologi
by Tanda Tracy
Astrologi adalah seni yang kuat, yang mampu meningkatkan kehidupan kita dengan memungkinkan kita untuk memahami ...
Memberikan Harapan Semua Bisa Bermanfaat untuk Anda
Memberikan Harapan Semua Bisa Bermanfaat untuk Anda
by Jude Bijou, MA, MFT
Jika Anda menunggu perubahan dan frustrasi itu tidak terjadi, mungkin akan bermanfaat untuk…
Terapi Penyembuhan Chakra: Menari menuju Juara Batin
Terapi Penyembuhan Chakra: Menari menuju Juara Batin
by Glen Park
Tarian Flamenco sangat menyenangkan untuk ditonton. Penari flamenco yang baik memancarkan rasa percaya diri yang besar…

Sikap Baru - Kemungkinan Baru

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.com | Innerself Pasar
Copyright © 1985 - 2021 Innerself Publikasi. Seluruh hak cipta.